上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称:浦发银行)是1992年8月28日经中国人民银行批准筹建、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市(股票交易代码:600000)的全国性股份制商业银行,总行设在上海。目前,注册资本金293.52亿元。凭借良好的业绩、诚信的声誉,浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。秉承“笃守诚信,创造卓越”的核心价值观,浦发银行积极探索金融创新,资产规模持续扩大,经营实力不断增强。至2022年9月末,公司总资产规模达8.43万亿元。目前,浦发银行已在境内外设立了42家一级分行、1700余家营业机构,其中境内分行覆盖内地所有省级行政区域,境外分行包括香港分行、新加坡分行和伦敦分行,拥有6万余名员工,已架构起全国性、国际化商业银行的经营服务格局。近年来稳步推进集团化发展,已构建覆盖信托、基金、理财、金融租赁、境外投行、村镇银行、货币经纪等多个业态的综合化经营格局。2022年设立上海浦东发展银行公益基金会,深入践行企业社会责任。2022年2月,英国《银行家》杂志发布“全球银行品牌500强”排名,浦发银行位列第19位,居上榜中资银行第8位,品牌价值143.13亿美元。5月,美国《福布斯》杂志发布“全球企业2000强”排名,浦发银行位列第108位,居上榜中资企业第20位、中资银行第9位。7月,英国《银行家》杂志发布“全球银行1000强”排名,根据一级资本,浦发银行位列全球第18位,居上榜中资银行第9位。8月,美国《财富》杂志发布“财富世界500强”排名,浦发银行位列第226位,居上榜中资银行第8位。目前,浦发银行是国内为数不多同时获得三大国际评级机构投资级以上评级的股份制商业银行之一:惠誉对浦发银行的评级为长期发行人违约评级BBB,评级展望稳定;标普对浦发银行的评级为长期信用评级BBB、短期信用评级A-2.评级展望稳定;穆迪对浦发银行的评级为长期存款评级Baa2、短期存款评级Prime-2.评级展望稳定。深耕金融服务的同时,浦发银行积极践行社会责任,致力于打造优秀企业公民。2019年,浦发银行获评中国银行业协会“最佳精准扶贫贡献奖”、“最佳社会责任特殊贡献网点奖”,2018年、2020年分别荣获中国银行业协会“最佳绿色金融奖”、“最佳绿色金融成效奖”。在新一轮发展中,浦发银行将全面贯彻落实党中央、国务院决策部署和监管要求,按照上海国资国企改革总体部署,全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行,推动全行成为新时代金融业高质量发展的排头兵和先行者,不断提升业务能级和质量水平,更好地服务于国家战略、实体经济、上海重大任务和人民对美好生活的向往。
核心题材
要点一:所属板块 银行 上海板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 融资融券 机构重仓 转债标的 HS300_ 跨境支付 蚂蚁概念 互联金融 长江三角
要点二:经营范围 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;,外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务。经中国人民银行批准的其他业务。
要点三:商业银行业务 经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会批准经营的其他业务。
要点四:银行业 截至 2022 年末,我国银行业金融机构资产余额 379.4 万亿元,同比增长 10.0%,总负债 348.0 万亿元,同比增长 10.4%。我国货币政策坚持“以我为主”,持续为实体经济降低融资成本;同时,通过下调金融机构外汇存款准备金率、上调企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数等手段稳定汇率。银行业也与国家重大战略同频共振,把服务实体经济放在突出位置,主动跟进融资需求,创新信贷服务模式,加大对重点领域和薄弱环节的资金支持,对中小微企业加大金融支持力度,做好受困市场主体金融服务,以金融“活水”浇灌实体经济。同时,监管部门对重点领域包括房地产、地方隐性债务、银行理财业务等方面均发布了多项政策,进一步加强了银行经营和各业务环节的风险防控力度,保证了行业的健康和持续发展。
要点五:发挥长三角主场优势,建立高质量增长平台 公司一直把长三角作为自身业务发展的战略高地,在长三角地区已形成了完善的网络布局、业务特色和服务优势,持续打响“长三角自己的银行”“从长三角走向世界的银行”品牌。在长三角共设立上海、南京、杭州、宁波、苏州、合肥和上海自贸试验区7家分行,资产规模2.55万亿元,机构总数516家,从业人员逾万人,网点覆盖度和服务能力在股份制银行中处于领先地位。公司在同业中率先成立长三角一体化示范区管理总部,创新推出了“长三贷”“长三债”“长三购”“长三链”等一系列特色金融服务,同时发挥龙头辐射作用,将在长三角区域的成功模式复制升级,进一步服务好京津冀、大湾区等国家重大区域发展战略。
要点六:推动轻型化转型,服务实体经济,打造“轻型银行” 报告期内,公司持续推动对公、零售、金融市场业务轻型化转型,重点做强投资银行、财富管理、交易银行、理财、资产托管等轻资本业务,打造特色业务和产品,努力实现更少资本消耗、更集约经营、更高效发展和更丰厚价值回报。公司深入实施精细化、专业化、差异化的客户经营服务体系,满足客户个性化及综合化的金融服务需求,其中,理财树立“低波稳健”策略提振市场信心,基金逆市布局保持同业领先,保险深化转型市场竞争力实现提升,私行抢抓机遇实现家族信托业务的有效突破。公司坚持金融服务实体经济,主承销各类债券808支,主承销金额3.439.83亿元,其中主承销债务融资工具2.672.44亿元。积极支持企业客户发行科创票据、绿色债务融资工具,承销科创票据14单,承销金额合计106.62亿元;承销绿色债务融资工具12单,承销金额合计24.78亿元。公司积极利用资产证券化助力企业客户盘活存量资产,承销资产支持票据24单,承销金额合计115.03亿元。公司深入服务国家战略和实体经济,报告期内,新增绿色债券投资超90亿元,承销政策性银行绿色债券超13.8亿元,绿色债券交易量95亿元,发布“中债-浦发绿色普惠主题金融债券优选指数”。
要点七:推动“双碳”转型,服务产业转型升级,打造“绿色银行” 公司持续创新绿色金融产品和业务模式,有效整合传统信贷产品以及并购、债券、股权、银团、撮合等金融工具,全力打造“跨银行间市场、资本市场、碳金融要素市场”的绿色金融超市。打造绿色服务体系,不断巩固公司在绿色金融领域的竞争优势,做强、做优“浦发绿创”品牌。截至报告期末,绿色信贷余额5.020.93亿元,较年初增长17.56%,居股份制同业前列,其中长三角区域绿色信贷余额2.001.19亿元。自获得碳减排支持工具以来,公司累计向227个项目发放碳减排贷款361.69亿元,贷款加权平均利率3.72%,带动的年度碳减排量为875.96万吨二氧化碳当量。
